Überblick
Richtig vorsorgen und dabei frei mitgestalten
Das Leben unbeschwert genießen und lang gehegte Träume endlich verwirklichen – genau das hat sich jeder nach einem erfüllten Arbeitsleben verdient.
Mit der S-VermögensPolice Invest erhalten Sie eine Möglichkeit, Ihre Altersvorsorge oder Ihren Vermögensaufbau flexibel nach Ihren Wünschen zu gestalten. Ihre Vorteile im Überblick:
- Kombination aus Altersvorsorge und höheren Renditechancen
- Attraktive Steuervorteile
- Breite Fondspalette für eine individuelle Fondsauswahl
- Hohe Flexibilität
Ihr Vertragspartner
Damit verbinden Sie das Beste aus zwei Welten
Mit der S-VermögensPolice Invest erhalten Sie ein innovatives Vorsorgekonzept, welches das Beste aus zwei Welten miteinander verbindet.
Zum einen erhalten Sie über die Versicherungslösung eine lebenslange Rente mit allen steuerlichen Vorteilen die dazugehören und zum anderen sichern Sie sich über die Kapitalanlage in Fonds die Möglichkeit auf attraktive Renditechancen.
Vereinbaren Sie gleich einen Termin – Ihr Berater freut sich auf Ihren Besuch.
Details
Renditechancen, Flexibilität und Transparenz stehen im Vordergrund
Flexible Ansparphase
- Bereits ab 15 Euro monatlich
- Beitragsdynamik und Zuzahlungen möglich
- Möglichkeiten bei Zahlungsschwierigkeiten
- Entnahmemöglichkeiten
- Flexibler Rentenbeginn
Flexible Auszahlung
- Kapitalauszahlung - ganz oder nur teilweise
- Lebenslange Rente
- Rente auf eine bestimmte Zeit (Zeitrente)
- Übertragung der Fondsanteile in ein Depot
- Flexible Kapitalentnahme im Rentenbezug
Flexible Absicherung
- Zahlung vorhandenes Deckungskapital im Todesfall vor Rentenbeginn
- Nach Rentenbeginn wird im Todesfall der Wert der Versicherung zum Rentenbeginn gezahlt, abzüglich der bereits gezahlten ab Rentenbeginn garantierten Renten
- Todesfallschutz zum Rentenbeginn änderbar
Flexible Anlagestrategie
- Attraktive Fondsauswahl
- Kauf ohne Ausgabeaufschlag
- Aufteilung auf bis zu fünf Fonds möglich
- Flexible Umschichtung für Beiträge und Bestände – 12 mal pro Jahr kostenlos
- Bei einigen Fonds erhält die SV einen Teil der Fondskosten von der Kapitalverwaltungsgesellschaft zurück (sog. Rückvergütungen). Bei diesen Fonds werden Sie in Form von Überschüssen beteiligt
- Ablaufmanagement
Steuervorteile
- Steuerfreie Fondswechsel
- Keine Ertragsbesteuerung während der Vertragsdauer
- Lebenslange Rente: Erträge aus der Ansparphase steuerfrei, geringer Ertragsanteil (ab 67. Lebensjahr nur 17 Prozent Ertragsanteil)
- Kapitalauszahlung: 50 Prozent der Erträge steuerfrei (ab 62. Lebensjahr und zwölfjähriger Laufzeit)